Revue de presse
Organisations interbancaires
CB
Post LinkedIn CB (25 mai) “Paiement mobile : CB 🇨🇵 analyse les nouvelles habitudes et usages du paiement des Français à travers une étude menée avec Kantar
Post LinkedIn CB (29 mai) « À partir du 29 mai, Cartes Bancaires CB lance « Parlons vrai », une campagne nationale imaginée avec 366 pour valoriser celles et ceux qui font vivre le commerce français au quotidien. »
Swift
swift-spotlight-on-speed_september-2025.pdf
Countdown to 2027: Contributing to lasting progress against the G20 goals | Swift
With the G20’s 2027 milestones fast approaching, the focus is shifting to what progress can be delivered and scaled. What’s been achieved so far? And what can institutions do to make the greatest impact?
ISO 20022 in bytes for payments: Call-to-action for November 2027 | Swift
As momentum builds across the community, preparations are under way for a critical milestone in November 2026. This milestone is pivotal to enabling rich, structured data and unlocking the full benefits of the ISO 20022 migration. After 14 November 2026, unstructured addresses will be removed. Only fully structured or hybrid postal addresses will be accepted.
Nexi
Italian state lender to raise stake in Nexi (Finextra, 25 mai)
Nexo
Post LinkedIn de Nexo (27 mai) «Nexo standards General Assembly 2026, a Day of Collaboration & Vision »
EPC
Stablecoins in banking: A structural shift in how money moves | European Payments Council (27 mai) (interview de Dirk Hermans, KBC Bank)
Kick-off meeting of the Routing and/or Verification Mechanisms Multi‑Stakeholder Group (RVM MSG) | European Payments Council (Minutes de la reunion du 15 avril, 11 pages)
Cartes, monétique européenne et paiement mobile
Post LinkedIn d’Alexandre Jean (25 mai) « Les Banques Populaires et les Caisses d’Épargne rendent leurs cartes de paiement plus accessibles aux clients aveugles et malvoyants : une première en France»
Post LinkedIn de Jean-Jacques Viale (28 mai) « Mastercard vient d’obtenir auprès du département financier de New York la licence qui permet à la plateforme de développer ses activités dans les actifs numériques au sein de l’État.»
UK Payments Initiative launches to challenge Visa and Mastercard stranglehold (Finextra, 2 juin)
Mastercard expands settlement with intraday and stablecoin options | The Paypers (4 juin)
Mastercard has announced plans to expand its settlement infrastructure to include intraday and weekend settlement, holiday settlement, and on-chain card settlement using regulated stablecoins. The enhancements are designed to give issuers and acquirers greater flexibility in managing settlement timing and liquidity across Mastercard’s global payments network, alongside existing settlement processes.
Xryma’s PaidBy and Mastercard partner on cross-border A2A | The Paypers (4 juin)
The partnership brings together Mastercard’s global Open Finance connectivity and network infrastructure with PaidBy’s proprietary orchestration layer, cross-border settlement capabilities, dynamic currency processing, and merchant payout network. The combined framework is intended to address a structural gap in the current Open Banking landscape: while A2A payments have gained traction domestically in several markets, the infrastructure required to operate them at scale across borders has remained fragmented.
Will Mastercard and Visa be pushed out in the fight for European payments sovereignty? (Finextra, 15 juin)
Perspectives, Innovation et relations Fintech
Paypercut raises EUR5m for Central and Eastern European payments platform (Finextra, 3 juin)
OpenFX to acquire Amsterdam-based payments house Embed (Finextra, 3 juin)
Open banking
UK banks and fintechs join forces to launch new payment scheme – UKPI (2 juin)
Today at Money2020, UK Payments Initiative Ltd (UKPI) launched a scheme designed for the next-generation of open banking payments, marking a turning point in the availability of alternatives to traditional card-based and direct debit payments.
Notre commentaire
Ce nouveau schéma est destiné à faire avancer l’open banking et les paiements variables récurrents. Il permet des paiements automatisés ou récurrents vers les entreprises et l’État, directement depuis le compte bancaire, sans carte ni prélèvement automatique classique. Le consommateur définit des limites de montant, de durée et de bénéficiaires — lui donnant un contrôle inédit sur les autorisations de paiement
Identité numérique
Post LinkedIn de Fakhir Eddine Khalid (28 mai) « Certains flux PVID seront peut-être pilotés par des agents IA en lieu et place des OEDs. Et personne ne le sait parce que, à date, le référentiel ne permet pas de le voir ».
Google Wallet expands digital ID and payments in Europe | The Paypers (5 juin)
Google has announced updates to Google Wallet at Money20/20 Europe, expanding digital ID capabilities and introducing a new direct checkout experience. Google Wallet’s digital ID functionality, which allows users to verify their identity and age without disclosing unnecessary personal data, is set to become available in select EU member states this summer. The capability had previously been rolled out in Brazil, India, Singapore, and Taiwan.
Intelligence artificielle
Standard Chartered to cut 7800 jobs as AI takes over the back office (Finextra, 19 mai)
BNP Paribas et Mistral AI prolongent leur partenariat pour accompagner la prochaine phase de déploiement de l’IA générative au sein du Groupe (communiqué BNPP du 26 mai)
BNP Paribas partners Mistral to strengthen AI defences (Finextra, 26 mai)
Robinhood customers can now let AI agents make trades and credit card purchases (Finextra, 27 mai)
BoursoBank et Qonto poussent leurs pions dans la banque agentique – Les Echos (29 mai)
BoursoBank et Qonto accélèrent sur l’intégration d’agents conversationnels dans leurs services. Ces initiatives visent à renforcer l’autonomie des clients tout en maintenant des coûts d’exploitation réduits.
Post LinkedIn d’Arnaud Touati (26 mai) « Avis à toutes les directions conformité : Non, les outils d’IA en LCB-FT ne sont pas forcément à haut risque au sens de l’AI Act et ça change tout ».
IA et qualification en LCB-FT (guide auquel fait référence Arnaud Touati dans son post LinkedIn ci-dessus (28 pages)
De l’IA générative à l’ingénierie industrielle : le nouveau pari de MISTRAL AI (FW Media, 28 mai)
Pendant que la majorité des acteurs de l’intelligence artificielle continuent de concentrer leurs efforts sur les assistants conversationnels et les usages bureautiques, Mistral AI fait évoluer sa position sur l’échiquier et se rapprocher de l’industrie. A l’occasion de son événement « AI Now Summit », organisé au Carrousel du Louvre à Paris, la startup française a dévoilé une série d’annonces qui traduisent une montée en gamme stratégique bien plus profonde qu’un simple enrichissement produit.
ANTHROPIC ne lève plus du capital, elle achète désormais des gigawatts (FW Media, 29 mai)
Anthropic a annoncé une levée de fonds de 65 milliards de dollars portant sa valorisation à 965 milliards de dollars. À première vue, l’opération confirme l’appétit intact des marchés pour les champions de l’intelligence artificielle, pourtant, derrière ce financement record, Anthropic révèle surtout la nouvelle réalité économique de l’IA. Le principal défi n’est plus uniquement de concevoir les meilleurs modèles, mais de garantir l’accès aux ressources physiques qui permettent de les entraîner et de les faire fonctionner.
ING complete live end-to-end European agentic payment transaction (Finextra, 2 juin)
BBVA partners AWS to build architecture for faster AI deployment (Finextra, 8 juin)
Lloyds deploys AI agents to check for payment scams in real-time (Finextra, 9 juin)
la société américaine Anthropic a autorisé trois banques européennes, dont BNP Paribas, à tester son modèle Mythos, capable de détecter des failles de cybersécurité inédites.
Cryptopaiements, tokenisation
Finance tokenisée : des actifs numériques aux infrastructures de marché partagées (Revue Banque, 20 mai)
Les infrastructures financières doivent aussi s’adapter à l’essor de la finance tokenisée. Si les projets avancent, ils suscitent encore des interrogations. Les intervenants de cette table ronde ont dressé un état des lieux des dernières avancées.
Revolut rolls out crypto debit card (Finextra, 20 mai)
Euro stablecoin joint venture Qivalis adds 25 new banks (Finextra, 20 mai)
AllUnity preps Swedish krona-backed stablecoin (Finextra, 21 mai)
Tether to build national stablecoin for Georgian Government (Finextra, 26 mai)
Paxos gets green light to settle securities on blockchain (Finextra, 29 mai)
flatexDEGIRO, Societe Generale, and SG-FORGE join Seturion, Boerse Stuttgart Group’s European settlement platform for tokenized securities (communiqué du 21 mai)
A landmark collaboration aims to establish the pan-European industry solution for digital blockchain-based securities settlement, driving efficiency and supporting the development of a unified European capital market
KBank and Ant International turn to JPMorgan’s Kinexys for real-time cross-border USD (Finextra, 2 juin)
Major US banks plan to launch tokenised deposit network | The Paypers (5 juin)
Major US banks have announced plans to launch a joint tokenised deposit network in the first half of 2027 to compete with stablecoin providers. According to The Wall Street Journal, the network will be operated by the Clearing House, a real-time payment infrastructure company co-owned by JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup, Wells Fargo, and other large commercial banks. It is designed to connect conventional payment rails with blockchain infrastructure, enabling tokenised deposits to settle instantly on a 24/7 basis. The underlying blockchain will be provided by a third-party vendor, which had not been selected at the time of the announcement.
Post LinkedIn de Michel Khazzaka (5 juin) « After attending part of Proof of Talk at the Louvre in Paris this week, it was clear that the financial industry has already moved beyond the classic collateralized stablecoin narrative. The discussion is now shifting toward the next two-fold stage in the evolution of Stablecoins: (1)Deposit tokens, which may serve the interests of banks better than stablecoins. (2) Stable crypto-denominated credit, but within TradFi rather than DeFi»
Post LinkedIn de Mehdi Labbani (6 juin) « 𝟵𝟵,𝟴 % des stablecoins en circulation sont libellés en dollars. Pour l’Europe, ce n’est pas qu’une question monétaire. 𝗖‘𝗲𝘀𝘁 𝘂𝗻𝗲 𝗾𝘂𝗲𝘀𝘁𝗶𝗼𝗻 𝗱‘𝗶𝗻𝗳𝗿𝗮𝘀𝘁𝗿𝘂𝗰𝘁𝘂𝗿𝗲.»
Au plus bas depuis le retour de Trump, le bitcoin n’en finit pas de chuter (Le Figaro, 7 juin)
Post LinkedIn de Julien Achard (8 juin) « Stablecoins vs Tokenized Deposits : pas une guerre. Une coexistence structurée !»
Stablecoins vs Tokenized Deposits — OpenbanQ (support de la présentation mentionnée dans le post ci-dessus de Julien Achard) (9 slides)
Post LinkedIn de Julien Achard (9 juin) «Les tokenised deposits vont redessiner le Transaction Banking ! C’est la thèse centrale du white paper Deutsche Bank sur la digital money publié ce mois-ci. »
White paper Deutsche Bank mentionné dans le post ci-dessus de Julien Achard) (30 pages) « Digital money : a perspective on stablecoins, tokenised deposits and CBDCs »
Citi_Institute_GPS_Report_Tokenization_2030.pdf (55 pages)
Parallel finance: A new form of payment architecture (Finextra, 11 juin)
Cryptos : « L’Europe doit aller plus vite sur les dépôts tokenisés en euros », Scott Shay (N3XT Bank) (La Tribune, 11 juin)
Scott Shay est un banquier new-yorkais de la finance numérique. Après la fermeture retentissante de Signature Bank en 2023, il mise aujourd’hui sur le dépôt tokenisé qui permet aux entreprises d’échanger instantanément partout dans le monde, et sans intermédiaires. Un service par lequel le dollar est en train d’asseoir son influence.
Rain brings integrated loyalty to stablecoin card programmes (Finextra, 15 juin)
Sécurité et lutte contre la fraude
Post LinkedIn de Chloé Rossignol (10 mai) «Fraude au virement : la France a structuré la réponse… au mauvais endroit ? »
L’IA transforme la cybersécurité en course industrielle permanente (FW Media, 28 mai)
L’IA transforme progressivement la cybersécurité en discipline opérationnelle permanente, avec des implications directes sur la gouvernance, les opérations, les investissements technologiques et la capacité même des entreprises à fonctionner dans un environnement numérique devenu beaucoup plus instable.
Cette nouvelle arnaque Wero fait des ravages sur les ventes entre particuliers (Siècle Digital, 5 juin)
Le scénario est rodé comme toujours. Vous mettez un objet en vente sur Marketplace. Un acheteur vous contacte, aimable, pressé, prêt à payer tout de suite via Wero. Il vous demande juste votre prénom et votre numéro de téléphone. Quelques minutes passent puis un SMS arrive. Il ressemble trait pour trait à une notification officielle, vous dit qu’un virement attend votre validation et vous invite à cliquer sur un lien. Ce dernier ne mène pas à votre banque. Il ouvre un site qui copie l’interface de Wero à la perfection. Vous saisissez vos données bancaires en pensant récupérer votre argent. Sauf qu’il n’y a pas d’argent. Vos informations viennent de partir chez des escrocs qui peuvent vider votre compte ou revendre vos données.
Post LinkedIn du Professeur Lasserre Capdeville (6 juin) «La lutte contre la fraude dans le nouveau paquet législatif en matière de paiement (DSP3/RSP) »
Visa scam disruption unit identifies over $$2.6 billion in fraud attempts since formation (Finextra, 11 juin)
APP fraud back on the rise as crooks stole £1.3bn in 2025 – UK Finance (Finextra, 15 juin)
Quantique
IBM mise 10 milliards de dollars sur l’informatique quantique et vise un premier ordinateur commercial en 2029 (Le Figaro, 28 mai)
Ordinateur quantique : pour IBM, nous sommes déjà dans la pratique | LeMagIT (1er juin)
IBM présente des cas d’usage chez Cleveland Clinic, Boeing et Allstate. Toutefois, si ces expérimentations fonctionnent, elles ne rivalisent pas encore avec la vitesse de l’ordinateur classique. Mais le PDG du constructeur promet que ce sera le cas fin 2026.
Post LinkedIn de Tiayoro Doua (6 juin) « Le Japon marque un tournant historique en mettant un ordinateur quantique opérationnel en ligne, accessible au monde entier.
Jusqu’à récemment, l’accès à ces machines révolutionnaires était réservé à une élite de laboratoires et de groupes de recherche. La décision du Japon change la donne, ouvrant la voie à une nouvelle ère de découverte ».
